Какие документы нужны для лизинга

Стандартный пакет документов для получения лизинга.

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия Устава компании-заявителя со всеми изменениями и дополнениями.

3. Копия приказа (Протокола) о назначении руководителя компании-заявителя.

4. Копия паспорта руководителя компании-заявителя (первая страница, а также страница с указанием регистрации).

5. Копии паспортов учредителей- физических лиц, доля которых составляет 15% и более (страницы данных и регистрации).

6. Копии формы №1 "Бухгалтерский баланс" за последний отчетный период, а также декларации по налогу на прибыль за последние 4 (четыре) отчетных периода с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности.*

7. Оригинал справки из обслуживающего банка обо оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, но не более 30 дней с даты выдачи. Если счетов несколько, то указанные справки предоставляются по двум основным счетам (по сумме оборотов). **

8. Решение (протокол собрания) Учредителей об одобрении крупной сделки компании (предоставляется при необходимости).

* Компания-заявитель на упрощенной системе налогообложения должна предоставить копи декларации по налогу за последний календарный год или налоговый период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчётности, заверенные печатью компании заявителя;

Компания- заявитель на Едином налоге на вмененный доход (ЕНВД) должна представить копии деклараций по ЕНВД за последний отчетный период (квартал) с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью компании- заявителя.

** Не требуется для организаций на общей системе налогообложения. при наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

ООО "РЕСО-Лизинг" оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Перечень документов для ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ:

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.

3. Копии налоговых деклараций с отметкой налогового органа.*

4. Оригинал справки из обслуживающего банка об оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, не более 30 дней с даты выдачи. если счетов несколько, то по двум основным счетам (по сумме оборотов).

При наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

* Заявитель, работающий на общей системе налогообложения должен предоставить копии деклараций по НДС за 4 (четыре) отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, с отметкой налогового органа, заверенные печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на упрощенной системе налогообложения должен предоставить копию декларации по налогу за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенную печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на едином налоге на вмененный доход (ЕНВД)- должен предоставить копии деклараций по ЕНВД, за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью и подписью заявителя.

ООО "РЕСО-Лизинг" оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Документы на лизинг авто: полный список

Взять авто в лизинг можно только при наличии пакета необходимых лизинговой компании документов. Причем их количество прямо пропорционально стоимости арендуемого транспортного средства. В нашей статье рассмотрим, какие же документы нужны для оформления авто в лизинг.

Какие документы на лизинг авто требуется собрать ИП?

Если стоимость ТС менее 5 млн руб.

1. Анкета лизингополучателя с приложениями.
2. Оригинал согласия БКИ в пользу лизингодателя.
3. Согласие на обработку персональных данных.
4. Заверенная ксерокопия всех страниц паспорта предпринимателя.
5. ОГРНИП.
6. Выписка об операциях по расчетному счету за последние 6 месяцев.
7. Договор аренды / свидетельство о праве собственности на помещение, где ведется деятельность.
8. Налоговая декларация по 3-НДФЛ, УСНО, ЕНВД, НДС за последний отчетный период с отметкой ИФНС.
9. Документы, подтверждающие финансовое состояние лизингополучателя: для УСН – книга учета доходов и расходов на последнюю отчетную квартальную дату, для ОСН, ЕНВД – расшифровки согласно Приложений 1 и 2 (Расшифровка имущественного положения и Расшифровка статей доходов/расходов) на последнюю отчетную квартальную дату.

Если стоимость ТС от 5 до 10 млн руб.

Дополнительно к перечисленным выше документам на лизинг авто предпринимателю требуется предоставить:

1. Расшифровку имущественного положения по форме банка.
2. Договоры с основными поставщиками/покупателями (не менее трех).

Если стоимость ТС от 10 до 20 млн руб.

Дополнительно к перечисленным выше документам предпринимателю требуется предоставить:

1. Справку об отсутствии задолженности по налогам из ИФНС (оригинал или копия, заверенная клиентом).
2. Документы, подтверждающие финансовое состояние Лизингополучателя, в зависимости от системы налогообложения:

— Для УСН (доходы минус расходы): Книга учета доходов и расходов на 3 последние отчетные квартальные даты, Расшифровка согласно Приложения 1 на последнюю отчетную квартальную дату.

— Для УСН (доходы): Книга учета доходов и расходов и справка о расходах на 3 последние отчетные квартальные даты, Расшифровка согласно Приложения 1 на последнюю отчетную квартальную дату.

— Для ОСН: Расшифровки согласно Приложений 1 и 2 , декларация по НДС на 3 последние отчетные квартальные даты (копии, заверенные клиентом).

— Для ЕНВД: Расшифровки согласно Приложений 1 и 2 на 3 последние отчетные квартальные даты (копии, заверенные клиентом).

Если стоимость ТС свыше 20 млн руб.

Дополнительно к перечисленным выше документам предпринимателю требуется предоставить:

1. Справку ИФНС об открытых счетах (оригинал или документ, заверенный клиентом).
2. Дополнительного обеспечение и/или поручительство: при ликвидном залоге — при необходимости, при неликвидном залоге — обязательно.

По запросу банка могут потребоваться дополнительные документы: пояснения, прогноз движения денежных средств и т. д.

Какие документы на лизинг авто нужны юридическим лицам?

1. Анкета Лизингополучателя с приложениями.
2. Согласие БКИ в пользу лизингодателя.
3. Согласие на обработку персональных данных.
4. Копия Устава с изменениями.
5. Протокол о назначении руководителя.
6. ОГРН.
7. Договор аренды / свидетельство о праве собственности на помещение, где ведется деятельность.
8. Выписка из реестра акционеров на текущую дату (для акционерных обществ).
9. Заверенная копия всех страниц паспорта руководителя.
10. Анализ счета 51 за последние 6 месяцев помесячно в разрезе банков.

Далее предоставляется пакет документов в зависимости от стоимости авто в лизинг .

До 5 млн руб. включительно

• Бухгалтерская отчетность (форма 1 и 2) за последний завершенный календарный год с отметкой ИФНС, а также бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную квартальную дату (копия, заверенная клиентом).
• Иные документы по требованию кредитного подразделения.

От 5 до 10 млн руб. включительно

• Бухгалтерская отчетность (форма 1 и 2) за последний завершенный календарный год с отметкой ИФНС, а также бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную квартальную дату (копия, заверенная клиентом).
• Общая ОСВ на последнюю отчетную квартальную дату (копия, заверенная клиентом).
• Договоры с основными поставщиками, покупателями (не менее трех).
• Иные документы по требованию кредитного подразделения.

От 10 до 20 млн руб. включительно

А также для любой суммы, если финансовое состояние лизингополучателя оценивается как плохое или сумма сделки в 2 раза превышает среднеквартальную выручку:

• Бухгалтерская отчетность (форма 1 и 2) за последний завершенный календарный год с отметкой ИФНС, а также бухгалтерская отчетность на 3 последние отчетные квартальные даты (копия, заверенная клиентом).
• Договоры с основными поставщиками, покупателями не менее трех (копии, заверенные клиентом).
• Общая ОСВ на последнюю отчетную квартальную дату (копия, заверенная клиентом)
• ОСВ по счетам бухгалтерского учета на последнюю отчетную квартальную дату (более 10% от валюты баланса).
• Иные документы по требованию кредитного подразделения.

Свыше 20 млн руб.

Дополнительно к документам на сумму от 10 до 20 млн руб. включительно запрашиваются:

• Справка из ИФНС о наличии/отсутствии задолженности по налогам (оригинал либо документ, заверенный клиентом).
• Справка из ИФНС об открытых счетах (оригинал либо документ, заверенный клиентом).
• Декларация по налогу прибыль за последний отчетный период с отметкой ИФНС (копия, заверенная клиентом).
• Привлечение дополнительного обеспечения и/или поручительства: при ликвидном залоге — при необходимости, при неликвидном залоге — обязательно.

Все документы на лизинг авто вы можете скачать архивом на сайте нашей компании «СГБ-Лизинг». Мы предлагаем легковые и грузовые автомобили на привлекательных условиях для владельцев малого, среднего и крупного бизнеса.

Получите уже сегодня индивидуальное предложение от наших экспертов: 8 (8172) 57-37-76, 8 (8172) 57-39-74.

Как оформить лизинг автомобиля

Если вы хотите купить автомобиль, а средств на покупку не хватает, то можно, например, приобрести авто в кредит. Но есть еще один способ осуществить свою мечту – оформить машину в лизинг. Условия и варианты лизинговых соглашений очень разнообразны. Чтобы сделка оказалась экономически выгодной, необходимо правильно оформить лизинговый договор. Особенно это касается сделок с подержанными автомобилями.

Содержание

Что такое автолизинг

Слово «лизинг» переводится с английского как «аренда». По договору лизинга получатель ежемесячно выплачивает за пользование автомобилем установленную сумму, также, как за аренду. Платежи идут в счет погашения стоимости автомобиля, которая определена при заключении сделки. После указанного в договоре срока авто можно выкупить, заплатив оставшуюся сумму, либо вернуть его лизинговой компании. До окончания договора машина является собственностью лизингодателя.

• в лизинг сдаются только проверенные автомобили с прозрачной историей, то есть зарегистрированные в ГИБДД и с госномерами;
• юридическая чистота сделки гарантирована;
• транспортное средство проходит диагностику и имеет официально заверенное заключение о техническом состоянии;
• лизингодатель осуществляет техническое обслуживание авто;
• страховка оформляется по низким тарифам;
• оформление лизинга авто требует минимального количества документов;
• решение о предоставлении авто в лизинг принимается за 1-3 дня, без проверки кредитной истории;
• лизинговые платежи обычно меньше, чем ежемесячный взнос по кредиту.

Расходы на страхование, плановый техосмотр, шиномонтаж, замена сезонной резины и т.д. входят в лизинговый платеж, сумма которого фиксируется в договоре.

• автомобиль не является собственностью лизингополучателя, а значит распоряжаться машиной по собственному желанию, ремонтировать или что-то в ней менять запрещено;
• пользователь автомобиля должен по графику проходить техосмотр в сервисных центрах лизингодателя;
• при просрочке лизингового платежа авто возвращается компании-владельцу;
• необходимо согласовывать с лизингодателем каждое действие, не прописанное в договоре;
• при досрочном расторжении договора взимается высокая неустойка;
• в случае ДТП лизингополучатель платит штрафы собственнику автомобиля.

Вместе с тем, минусы автолизинга некоторые расценивают как плюсы, особенно при приобретении подержанного авто. В ситуации, когда лизингодатель полностью осуществляет техобслуживание и ремонты, лизингополучатель может не тратить время и нервы на вопросы по техническому содержанию своего б/у автомобиля. Для многих этот фактор становится решающим аргументом в пользу автолизинга. Главное – внимательно оформить договор, чтобы исключить возможные недопонимания с лизингодателем.

Как оформить лизинг автомобиля



В договоре лизинга, как правило, участвуют три стороны:

• продавец – сторона, которая продает имущество;
• лизинговая компания – сторона, приобретающая имущество;
• получатель – физическое лицо, которому лизинговая компания сдает имущество в пользование с возможностью выкупа.

Продавец и лизинговая компания могут выступать как одно юридическое лицо.

Как правило, автомашину в долгосрочную аренду не предоставляют без гарантий платежеспособности и надежности Получателя. Поэтому к желающим взять авто в лизинг предъявляют ряд требований:

• российское гражданство;
• возраст от 20 до 60 лет;
• водительское удостоверение;
• подтвержденный постоянный доход.

Если все требования соблюдены, переходим к выбору лизинговой компании.

Выбор лизинговой компании



Услуги автолизинга предоставляют банки и коммерческие организации. На их надежность указывают следующие показатели:

• компания представлена на рынке два года и больше;
• компания имеет филиалы в других городах либо входит в состав холдинга;
• наличие интернет-сайта с подробной и полезной информацией для лизингополучателей;
• стоимость услуг опубликована в открытом доступе (например, калькулятор предварительного расчета);
• есть возможность круглосуточной консультации;
• положительные отзывы клиентов.

Если компания давно и успешно работает в сфере лизинга, имеет положительную репутацию, то можно переходить к самому приятному этапу — выбору автомобиля. Выбирать б/у авто и отправлять заявки лучше сразу нескольким фирмам, чтобы сравнить и найти наиболее подходящие для вас условия.

Оформление автомобиля в лизинг



Физические лица для заключения сделки автолизинга должны предоставить:

• заявку на покупку авто в лизинг;
• паспорт;
• удостоверение водителя;
• СНИЛС.

Юридические лица для заключения сделки автолизинга предоставляют:

• заявку, чтобы купить авто в лизинг;
• копию устава компании;
• копию приказа о назначении руководителя;
• бухгалтерский баланс;
• отчетность.

Далее изучаем договор автолизинга.

Ключевые пункты договора автолизинга



Чтобы ваши планы по приобретению автомобиля реализовались без лишних забот, тщательно изучите ключевые пункты договора:

• каким образом автомобиль будет вам передан в пользование;
• график платежей;
• график техобслуживания и проверок авто;
• порядок начисления и суммы санкций при просрочках, нарушениях либо изменениях условий договора;
• страхование.

Эксперты рекомендуют заключать договор страхования на каждый год, чтобы получать скидки как постоянный клиент и иметь возможность сменить страховую компанию, если нужно.

После согласования условий оформляется договор, лизингополучатель вносит оплату и получает долгожданный б/у автомобиль в аренду.

Выкуп автомобиля



Если вы приобретаете автомашину с намерением последующей покупки, обратите внимание на выкупную стоимость вашего авто на конец срока лизинга. Сумма выкупа определяется экспертным способом. Если она завышена, то лизинг может оказаться дороже кредита.

При досрочном выкупе автомобиля можно и сэкономить. Чтобы не оказаться в минусе, важно просчитать размер штрафов, которые компании устанавливают за досрочное изменение договора. Обычно в договорах автолизинга на выкуп машины устанавливается период от 2 до 5 лет.

Напомним, что после истечения срока аренды, транспортное средство можно не только купить, но и вернуть, заменить, либо продлить договор, если это было прописано в условиях.

Автолизинг в России

В заключение заметим, что автолизинг для физических лиц в России стал доступен несколько лет назад. Именно поэтому такая схема приобретения автомобиля пока применяется нечасто. Преимущества автолизинга оценят те, у кого недостаточно средств для покупки авто, а также кто по каким-либо причинам не хочет числиться собственником транспортного средства. Подойдет автолизинг и автолюбителям, которым нравится часто менять марки.

Добавим, что эксперты рынка предполагают, что со временем покупка подержанного автомобиля в лизинг в России будет более популярна, чем кредит.

Если вы передумаете оформлять лизинг и решите приобрести авто у частного лица, перед заключением договора купли-продажи советуем проверить владельца авто через специальный сервис. Проверка покажет, есть ли у продавца проблемы с законом, действителен ли его паспорт, имеются ли долги и исполнительные производства. Если обнаружатся серьезные проблемы, от сделки лучше отказаться. Посмотреть пример отчета

Лизинг для юрлиц и ИП

Кредит может выдать только банк, а договор лизинга заключают и с банком, и с компанией, и даже с физическим лицом. Имущество, купленное на кредитные деньги, сразу становится собственностью покупателя. При лизинге имущество попадает в собственность только после выплаты сумм, зафиксированных в договоре.

От аренды лизинг отличается тем, что арендованное имущество возвращается арендодателю, а при лизинге — выкупается.

Что можно взять в лизинг

Любые непотребляемые вещи — например, автомобили, оборудование и недвижимость.

• земельные участки и природные объекты,
• товар без индивидуальных данных и номеров,
• списанное имущество,
• имущество, которое нельзя продавать без специального разрешения.

По закону объект имущества, передаваемый в лизинг, должен быть точно идентифицирован. Поэтому нельзя оформить в лизинг станок без заводского номера или автомобиль без VIN.

Под запрет попадают товары, которые не находятся в свободном обращении. Например, ракетно-технические комплексы, шифровальные устройства, специальные средства слежения и наблюдения.

Кроме законодательных ограничений, лизинговая компания может установить свои требования. Например, сложно будет оформить в лизинг имущество с низкой ликвидностью.

Участники лизинга

Лизингодатель за счёт собственных или кредитных средств покупает имущество и передаёт его во временное пользование лизингополучателю с последующим выкупом.

Лизингополучатель берёт имущество во временное пользование с правом последующего выкупа по договору лизинга.

Продавец заключает договор купли-продажи с лизингодателем. По закону продавец одновременно может быть лизингополучателем в рамках одного договора.

Две схемы лизинга

1. Трёхсторонний договор между поставщиком товара, лизингодателем и лизингополучателем.
2. Два договора. Лизингодатель заключает договор купли-продажи с продавцом, а потом подписывает договор лизингополучателем.

После заключения договора лизингополучатель платит ежемесячно. Срок выплаты зависит от предмета лизинга и может составлять от 1 года до 7 лет.

Право собственности на предмет лизинга покупатель получает, когда внесёт последний платёж. Все три стороны договора лизинга получают выгоду. Продавец сразу получает стопроцентную оплату товара. Лизинговая компания получает прибыль с ежемесячной выплаты процентов.

Покупатель может сразу использовать оборудование, недвижимость или автомобиль, не выводя из оборота крупные суммы.